Niektórzy Polacy, nie czujący się pewnie przeglądając bankowe oferty kredytów, decydują się poradzić specjalisty w tym zakresie. Doradca finansowy nie jest jeszcze bardzo rozpowszechnioną usługą w naszym kraju – jak ocenić jego kwalifikacje i rzetelność? Przede wszystkim musimy mieć pewność, że osoba, która wprowadza nas w skomplikowany świat pożyczek, lokat i inwestycji, to rzeczywiście doradca finansowy, a nie sprzedawca powiązany z jakimś bankiem. Jak to ocenić? Przed konsultacją należy dowiedzieć, ile produktów ma swojej ofercie i czy przypadkiem nie będzie on usiłował przekonać wszystkich swoich klientów do tego samego kredytu. Może się przecież zdarzyć, że doradca finansowy dostaje prowizję od konkretnego banku – warto być więc przekonanym niezależności osoby, u której szukamy pomocy. Jeśli doradca finansowy jest poleconym nam przez znajomych kontaktem, to ryzyko maleje – mamy pewność, że sprawdził się w przypadku innego klienta. Możemy też skontrolować, czy nie zachwala cały czas jednej oferty. Oczywiście nie należy obawiać się na zapas, tylko zadawać jak najwięcej pytań naszemu doradcy – w ten sposób będzie nam łatwiej ocenić jego wiedzę.
Comments are closed.